【我们想让你知道】
如果你只有投资台股，比较不容易使用股债配置的投资方法，因为很难找到台湾政府债券的 ETF ，大部分债券ETF 或基金都是美国或是海外的债券，若想要单纯以台股搭配海外债券也是一种可行的方法。这个章节会列出市值较高的台湾上市 ETF ，资料来源为 MoneyDJ 理财网，所有数据资料以 2021 年 5 月 26 日统计为参考。
文 / 雨果
国内 ETF
元大台湾卓越 50 基金（0050）
市值 1,677 亿元，总管理费 0.43% ，主要涵盖台股市值前50大的上市公司，为市场中最具代表性之权值股，最大的持股为占比 48%，半导体类股占比 60% ，第二大占比产业为金融保险 12% 。
富邦台湾釆吉50 基金（006208）
市值 126 亿元，总管理费 0.36% ，以追踪标的指数「富时台湾证券交易所台湾 50 指数」（FTSE TWSE Taiwan 50 Index）之绩效表现为目标，持股内容与占比皆与相同，但管理费较低，市价也比较低。
元大台湾高股息基金（0056）
市值 756 亿元，总管理费 0.66% ，从台湾 50 与台湾中型 100 指数里，推估未来一年可能配出的现金股利殖利率最高的前 30 档股票，并以现金股利殖利率加权计算，算是台股最资深的高股息ETF，最大的持股为、、与各占比5%，电脑及周边设备类股占比 40% ，第二大占比产业为金融保险 11% 。
元大台湾 ESG 永续 ETF 基金（00850）
市值 92 亿元，总管理费 0.62%，为2019 年上市的ETF。所追踪的指数为「台湾永续指数」，从台湾中大型股票中选出符合「 ESG 评监指标」及「特定条件」的股票，最大持股为28%，半导体类股占比 41%，第二大占比产业为金融保险 18% ，持股规定单一个股不能超过总占比 30% ，没有持股数限制。
国泰永续高股息（00878）
市值 204 亿元，总管理费 0.57% ，为2020 年上市的ETF，所追踪的指数为「 MSCI 台湾 ESG 永续高股息精选 30 指数」，持股也是必须符合「ESG 评监指标」的条件。最大持股为、、、与分别占4%，金融保险类股占比25% ，第二大占比产业为电脑及周边设备23%，总持股固定为 30 档，一年配息 4 次。
国泰台湾低波动股利精选 30 基金（00701）
市值 42 亿元，内扣费用 0.61%，所追踪的指数为「台湾指数公司低波动股利精选30 指数」，持股追求低波动个股。最大持股为占 9% ，金融保险类股占比 62% ，第二大占比产业为通信网路13%，总持股固定为 30 档，一年配息 2 次。但此档 ETF 上市至今共 4 年，配息相当不稳定，也间接导致股价波动很大，违背了低波动的用意。
富邦公司治理（00692）
市值 108 亿元，总管理费 0.35% ，为 2017 年上市的ETF，所追踪的指数为「台湾公司治理 100 指数」，选股条件有点类似「 ESG 评监指标」的ETF，但主要挑选条件以董事会素质、公司经营成效、与财务等面向。最大持股为占比 43% ，半导体类股占比 53% ，第二大占比产业为金融保险 14% ，一年配息 2 次。
元大全球未来关键科技 ETF 基金（00876）
市值 78 亿元，总管理费 0.93% ，为 2020 年上市的ETF，所追踪的指数为「 iSTOXX 全球未来关键科技指数」，选股条件主要布局於 5G 的手机零组件、晶圆代工、通讯元件、与 IC 设计这四大 5G 硬体区块，主要持股分散於美国、日本、中国、欧洲等知名企业。最大持股为应用材料（AMAT）占比 9% ，与合计占比 11% ，美国占比 38% ，日本占比 21% 。
元大全球未来通讯 ETF 基金（00861）
市值 60 亿元，总管理费 1.39% ，为 2019 年底上市的 ETF，所追踪的指数为「 ICE FactSet 全球未来通讯指数」，选股条件主要针对 5G 营收的公司，包含通讯设备厂、手机品牌业、电信业、与基地台、电塔等，前几大持股由苹果（Apple）、思科（Cisco）、三星（Samsung）、与博通（ Broadcom ）各占比 7% ，美国公司占比就达到 65% ，日本占比 6% 。
海外持股 ETF
大标普 500 基金（00646）
市值 59 亿元，总管理费 0.66% ，为 2015 年上市的 ETF，所追踪的指数为「美国 S&P 500 指数」，选股条件为美国各产业具代表性的前几大龙头股，共计 500 家公司，前五大持股分别为苹果（Apple）、微软（MicroSoft）、亚马逊（Amazon）、脸书（Meta）、谷歌（Google）。透过此档ETF 可以直接投资美国 S&P500 ，省去换汇与开立复委托或美国券商帐户的步骤。
国泰费城半导体（00830）
市值 29 亿元， 总管理费 1.22% ， 为 2019 年上市的 ETF，所追踪的指数为「美国费城半导体指数」，选股条件主要为美国 Nasdaq、NYSE 及 CBOE 交易所挂牌之普通股，且必须从事半导体相关业务，取公司总市值前 30 大者为指数成分股，前五大持股分别为辉达（NVIDIA）、德州仪器（TI）、博通（Broadcom）、高通（Qualcomm）、英特尔（Intel）。透过此档 ETF 可以直接投资美国费城半导体。
富邦标普美国特别股ETF 基金（00717）
市值52 亿元，总管理费 1.09%，为 2017 年上市的 ETF，所追踪的指数为「标普美国特别股指数」，选股条件主要为美国总市值超过一亿美元的特别股，且不能在未来一年内到期或转换，月成交量必须超过 25 万股。前几大持股分别为博通（ Broadcom）、花旗（Citibank）、JP 摩根与富国银行（Wells Fargo）发行的特别股。此一 ETF 每年配息 4 次，配息殖利率大约 4% 。
另外，你也可以在元大银行购买到美国短、中、长期的政府公债 ETF，代号分别为 00719B 、 00697B 与 00679B 。或在 MoneyDJ 理财网查询更多投信或证券商发行的基金与ETF，了解各ETF 的基本资料，包括ETF 规模、管理费、净值纪录与持股状况。建议选择被动式的指数型ETF，以市值规模大、总管理成本低的为优先考量，并理解其持有成分股内容，符合你想要投资的方向再入手。
本文摘自《》，作者： 雨果，出版社：幸福文化
( 图：shutterstock / 责任编辑：chou)